Morelia, Michoacán (MiMorelia.com).- La Asociación de Bancos de México (ABM) aseguró que no existen restricciones legales en el país para operar con CIBanco e Intercam, pese a los recientes señalamientos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos relacionados con presunto lavado de dinero.

En un comunicado, la ABM aclaró que “no existe restricción alguna para que cualquier banco, intermediario, persona física o moral y/o fideicomisos nacionales puedan realizar operaciones con estas instituciones, ahora o incluso después del 21 de julio de 2025”.

La postura se dio tras una reunión sostenida entre la ABM, la Secretaría de Hacienda, el Banco de México, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la Procuraduría Fiscal de la Federación, así como representantes legales e interventores de ambos bancos.

Durante el encuentro, Emilio Romano, presidente de la ABM, subrayó que la acción de la Red de Control de Delitos Financieros de EE.UU. (FinCEN) se limita exclusivamente a CIBanco e Intercam, sin extenderse a otras instituciones del sistema bancario mexicano.

De acuerdo con los asesores legales presentes, las medidas de FinCEN entrarán en vigor el 21 de julio de 2025 y solo afectarán las operaciones de estos bancos con entidades financieras o empresas de servicios monetarios que operen sustancialmente en Estados Unidos.

La ABM recalcó que la intervención de las autoridades mexicanas es operativa y temporal, con el objetivo de proteger la operación continua de las instituciones y los intereses de clientes y ahorradores. Las obligaciones contractuales actuales —incluyendo contratos de crédito, colaterales y derivados— seguirán vigentes.

Por su parte, el Banco de México aseguró que el sistema financiero nacional cuenta con amplia liquidez, lo que garantiza la estabilidad de los mercados y la capacidad de los bancos para cumplir sus compromisos.

“La banca mexicana opera con normalidad, responsabilidad y en estricto apego a la legalidad, con una regulación sólida y alineada a los más altos estándares internacionales en prevención de operaciones ilícitas”, concluyó la ABM.

mrh