¡Ni de broma!, con estas palabras en transferencias el SAT podría investigarte

Morelia, Michoacán (MiMorelia.com).- Usar ciertas palabras en el concepto de una transferencia bancaria podría parecer una broma o un simple descuido, pero el Servicio de Administración Tributaria (SAT) lo toma muy en serio. De hecho, emplear términos asociados a actividades ilegales puede ser suficiente para detonar una investigación fiscal o penal.

Según un reciente aviso del SAT, existen palabras que deben evitarse absolutamente en los conceptos de pago al hacer transferencias electrónicas. Esta medida busca fortalecer la vigilancia contra delitos como lavado de dinero, evasión fiscal, sobornos y otras actividades ilícitas.

Aunque parezcan graciosas o inofensivas, las siguientes palabras están en la mira del SAT:

• Armas

• Asesinato

• Drogas

• Robo

• Fraude

• Apuesta

• Lavado de dinero

• Soborno

• Palabras eróticas o sexuales

Escribir alguna de ellas, aun en tono de broma, puede ser interpretado como un indicio de actividad sospechosa.

Las transferencias bancarias en México son vigiladas por sistemas automatizados que detectan operaciones inusuales o patrones vinculados a delitos financieros. Estos sistemas no solo analizan montos o frecuencia, sino también los conceptos escritos por los usuarios.

Por ello, el SAT recomienda utilizar descripciones claras y precisas que reflejen el propósito real de la transacción. Aquí algunos ejemplos:

• “Pago de factura [nombre del proveedor]”

• “Servicios de CFE” o “Servicios de agua”

• “Ahorro personal”

• “Pago de supermercado”

• “Abono mensual de deuda”

• “Préstamo familiar”

• “Gasto de transporte” o “Gasto médico”

El uso de términos sospechosos no implica automáticamente una sanción, pero sí puede activar una revisión más profunda de tus movimientos financieros. En caso de que se detecten inconsistencias o actividades inusuales, el SAT podría requerir explicaciones adicionales o incluso iniciar procesos legales.

RPO